みなさん
この緩いシリーズでは、様々な債券タイプの新しい問題を現在の債券であなたと一緒に見てみたいです。前のエピソードはこちらからご覧いただけます。
債券に関する基本的な情報をお探しの場合は、私の債券情報の第1部を読む必要があります。債券ETFと債券と株式の長所と短所に興味がある場合、この貢献はあなたに関連しています。
いつものように、これらはインストールのための推奨事項ではありません。債券への投資は、全損に終わる可能性があります。
なぜボンズ
債券には株式にはいくつかの利点がある。まず第一に、ほとんどの債券は固定満期と固定金利を持っています。これは、投資の開始時に、あなたが期待できる利益を既に知っていることを意味します(債券が失敗しない場合)。
したがって、債券は、すべてがうまくいけば、貯蓄帳や毎日のマネー口座の代替になります。
しかし、債券のリスクは、発行者が債務者の破産資産から支払われる可能性が依然として残っているため、一般的に株式よりも低いです。株主として、あなたは通常、蒸気を使い果たします。
債券ETFの資産を散乱させる代わりに直接債券を購入する
債券ETFと比較して、債券ETFがこのために全く購入することが許されていないプライベート個別の特別債(時には発行量も少ない)として選択することができ、したがって、おそらく森林や牧草地よりも高い利回り債券ETF。
また、債券の直接購入の取引コスト以外の費用はかかりません。
しかし、他のほとんどの点(リスク、ボラティリティ)では、債券ETFはより良いパフォーマンスを発揮します。この点で、私にとって、債券を直接購入する唯一の選択肢は、常に少ない金額でターゲットを絞った方法で投資することです。
条件
債券は、次の基準に従って、0から10のスケールで私によって評価されます。
利回り – ここでの比較ベンチマークは、同様の成熟度の連邦債です。これらはマイナス金利により0ポイントを受け取ります。債券がより多くを提供する場合、パーセンテージポイントごとに1ポイントがあります。
セキュリティ – これは、既存の格付け、特に所有権構造と債券も返済される見通しに応じて
透明性 – 転換社債、劣後債、不利な終了日、その他の不利な規定にはマイナスポイントがあります。
したがって、最大値は 30 ポイントです。評価は純粋に主観的であり、最初の表示のみを与える必要があります。自分で植物について考え、パンフレットを読み、リスクに注意してください。
銀行との貯蓄預金の簿利回りは現在0に近い。代替案を探している人がいるのは明らかです。
2019年10月の債券新規発行
ザクセン鉱物・探査 – SME AGボンド満期 5.5年 クーポン 7.75% (DE000A2YN7A3)
収量: 8 /10
安全:2 / 10
トラップ: 9 / 10
まず、SME AGの中型債券を見てみましょう。これは中央ドイツの鉱山会社です。経営陣の見通しによると、7億人の人々が原料(主にタングステンとフッ素)に座っており、この債券を使用してこれらの非常に資金調達の発展に資金を提供したいと考えています。危険なプロジェクト、疑問はありません。
一方、2024年までのクーポンは、7% – 8% セット。3年目から終了条項がありますが、投資家に対する追加報酬(3年目は104%、4年目は103%、5年目は101%)があるため、いずれにせよリターンは非常に魅力的に見えます。対象となるのは、個人投資家や機関投資家です。
全部で:19 / 30ポイント。
免責事項:私はこの債券を検討するための報酬を受け取りました。これは私の評価に影響を与えませんでした。
ブランデンブルク・ランドボンド: 0.300% から 04.10.2049 (DE000A2TR6G5)
収率:0.5 / 10
安全:8 / 10
トラップ: 10 / 10
あなたのお金が次の40年間何をするのかを今日知りたいですか?そして、これはあなたの絆です。
利息を除くと、€10,000の預金は€1200の利息収入になります。40年以上。
ブランデンブルク州は連邦政府以上に倒産する可能性は低い。長期の控除しかありません。リターンは、この長期的には良いどころとは程遠いが、まあまあである。否定的な落とし穴もありません。
全部で:17.5 / 30ポイント。
ルノー債: 1.125% から 04.10.2027 (FR0013451416)
収量:1 / 10
安全:5 / 10
トラップ: 5 / 10
あなたは安全に8年間お金を駐車し、金利を取得し、いつでもあなたの首に終了オプションを持っているしたいですか?このルノーの債券はあなたにちょうどそれを提供しています。
同様に劣悪な条件を提供する他の社債と比べると、比較的高いセキュリティ水準で選びました。
おそらく唯一の問題は、€100,000である宗派です。
全部で:11 / 30ポイント。
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